Jump to content

Добро пожаловать в Оффшор

Offshore.cash - Компетентное комьюнити в области оффшорного бизнеса. Самая актуальная информация про законодательство в оффшорных зонах, сотни статей, видео, блогов. А также сопутствующие услуги.

  • Записи блога

    • By Drebezgi in Недвижимости в оффшорах 0
      Купить недвижимость в Японии в собственность, как и в любой другой стране, в принципе, можно, но в данном случае это процесс непростой, довольно дорогостоящий, и в силу многих обстоятельств японская недвижимость доступна далеко не каждому желающему. Данная закономерность в основном связана с повышенным уровнем сейсмичности в стране. При возведении различных сооружений строительные компании используют дорогостоящие материалы повышенного качества, для того, чтобы дома были более устойчивыми перед природными стихиями, в основном это землетрясения и ураганы. При этом надо учитывать, что нерадивых застройщиков в Японии не бывает, и это не веяние цивилизации, а чисто японская традиция.
      Но это не единственная причина высокой стоимости недвижимости в Японии, на нее также влияет фактор очень большого количества населения при малом выборе земель, подходящих под индивидуальную постройку. В первую очередь это касается мегаполисов, но в пригородах и сельской местности ситуация практически аналогичная. Впрочем, высокий уровень жизни компенсирует вышеназванные недостатки и выдвигает страну на лидирующие позиции в мировом пространстве рынка недвижимых объектов.
      Конечно, ввиду нехватки земель дома в Японии нельзя обозначить как просторные. В основном они маленькие по площади, но при этом имеют весь необходимый функционал для относительно комфортного проживания. Самым распространенным материалом, который используется при строительстве загородных коттеджей, до сих пор является древесина. Однако имеются совершенно необычные для простых обывателей объекты недвижимости, выполненных из бетона, причудливых форм из нестандартных задумок архитекторов.
      Проблема тут всё та же: из-за высокой стоимости земли строительные компании пытаются на небольшом участке построить такой объект, при котором на минимуме площади земельного участка должен поместиться количественный максимум квадратных метров. В этом плане японские архитекторы шагнули дальше, чем их коллеги во многих других развитых странах.
      Но, несмотря на все вышеперечисленные проблемы, покупка недвижимости в Японии все же очень распространена. Объекты недвижимости самого разного назначения в этой стране пользуются очень большим спросом не только у японцев, но и у иностранных инвесторов. Прежде всего это связано с тем, что правительство Страны Восходящего Солнца полностью поддерживает строительный бизнес в тех регионах, где имеется для этого хоть малейшая возможность. Также процесс покупки упрощается благодаря несложной процедуре оформления кредита в банке, и сама процентная ставка является относительно невысокой, невзирая на некоторые специфические сложности, которые некоторым иностранцам могут показаться проблемными.
      Миграция в Японию посредством покупки жилья.
      С давних пор получение гражданства Страны Восходящего Солнца было весьма затруднительным процессом. Существует несколько достаточно простых способов быстро и без особенных проблем получить визу в эту страну. Первый, и самый распространенный - заключить официальный брак с японцем или японкой. Второй - официально трудоустроиться. И, наконец, третий - поступить в высшее учебное заведение Японии. Просто купить объект недвижимости в стране – этого не достаточно для получения гражданства, это лишь один существенный положительный фактор, влияющий на положительное решение миграционной службы страны. Но многие иностранцы очень широко пользуются самыми разными способами, чтобы приобрести объект недвижимости в Японии, если уж возникла такая необходимость.
      Для того чтобы купить в собственность недвижимость в Японии, необходимо для начала обратиться в одно из известных агентств недвижимости. Такой способ чаще всего выбирают и сами жители страны, так как он является наиболее безопасным, невзирая на то, что он относительно дорогостоящий. Компетентные лица сопроводят сделку от самого начала и до конца, контролируя процесс и прозрачность договора купли-продажи объекта.
      Недвижимость в строящемся объекте.
      Первичный рынок недвижимости в Японии – самый качественный даже в сравнении с Европой и США. Японские строители традиционно стремятся к скорейшим срокам сдачи недвижимости потенциальным покупателям. На это влияет высокая конкурентоспособность на рынке строительства. Покупателям часто предлагаются всевозможные акции, подарки и бонусы, дабы переманить их на свою сторону, а не пользоваться услугами компаний-конкурентов. Также имеется такая практика по привлечению покупателей, когда в компании показывают различные видео-презентации, устраивают целые представления, где описывают, каким будет в будущем недвижимость, продавцы делают упор на качество объектов, на их безопасность. Строительные компании зачастую создают модель недвижимости прямо у себя в офисе, имитируя будущую квартиру или даже целый дом.
      Покупка квартиры или дома на вторичном рынке недвижимости.
      В первую очередь продавцы, пытающиеся реализовать объект недвижимости, который уже достаточно давно находится в эксплуатации, обязаны предоставить всю информацию, связанную с прошлым объекта. Они не имеют права скрывать любые сведения от покупателя, это особо прописано в законодательстве и нарушение грозит большими штрафами. Так, если брать во внимание коренных японцев, они никогда не согласятся жить в квартире, к примеру, в которой было совершено преступление, носящее признаки посягательства на жизнь человека. Но иностранным покупателям именно на такие объекты недвижимости следует обратить свое первейшее внимание. Цена на такую недвижимость значительно ниже, чем на «чистые» дома или квартиры, скидка может достигать 50% и даже больше в зависимости от обстоятельств.
      Аренда жилья.
      Если иностранец планирует жильё не покупать в собственность, а взять в аренду, то ему следует свое внимание обратить на некоторые весьма существенные факторы. Если у потенциального арендатора имеются домашние животные, за них предусматривается отдельная дополнительная плата. Чем выше срок эксплуатации объекта, тем ниже его цена. В некоторых объявлениях сразу указывается, сколько той или иной постройке лет, и какие основные особенности она имеет. В связи с высокой стоимостью предлагающихся к продаже объектов недвижимости, очень многие японцы предпочитают жить в арендованном жилье, также и для иностранцев часто это самый приемлемый вариант.
      Оформление недвижимости в собственность.
      При покупке недвижимости прежде всего следует обозначить перечень документов, необходимых для успешного проведения данной процедуры. Если покупатель оплачивает объект сразу и полностью, ему необходимы всего лишь паспорт и вид на жительство в Японии. В ситуации, когда необходимо оформление ипотеки, следует потрудиться гораздо больше. Например, нужно собрать достаточно объемный пакет документов, в который кроме паспорта входят: документ, подтверждающий права и обязанности поручителя гражданина Японии, вид на жительство, чеки, подтверждающие оплату государственных пошлин и других налоговых обложений, квитанции об оплате посреднических услуг и сборов за регистрационные действия. Можно собирать эти документы самостоятельно, а можно обратиться в специализированную фирму. В итоге вся процедура выйдет хоть и дороже, зато процесс сократится весьма существенно.
      Заключение.
      Для иностранных граждан не будет открытием тот факт, что Япония также славится своей консервативностью. Не только законы миграции, но и формуляры получения виз для въезда в страну являются очень жёсткими. Получить желанный ВНЖ - достаточно трудоёмкий и кропотливый процесс, что касается и гражданства Страны Восходящего Солнца. Выгодно такое приобретение лицам, имеющим в своём распоряжении немалую сумму денежных средств, трудоустроенных на длительный период времени в стране на официальной работе, либо, имеющих непрерывные связи в сфере делового оборота с партнерами по бизнесу.
      Если иностранный гражданин давно грезит мечтой о покупке дома или квартиры в Японии, или мечтает основать и развить там своё дело, рекомендуется не пытаться совершать весь процесс покупки самостоятельно. Специалисты советуют обратиться к агентам недвижимости, которые с лёгкостью помогут реализовать грядущие планы, проследят за чистотой заключения сделки и подберут наиболее выгодные варианты. Япония - это страна не только средневековых самураев, но и вполне современных деловых людей, которая ждёт своих новых граждан!
    • By Drebezgi in Недвижимости в оффшорах 0
      Недвижимость за рубежом – это очень интересная тема для наших граждан, которые имеют необходимые средства и желают получить с их инвестирования максимальный доход. Однако бывает и так, что покупка недвижимости в какой-либо европейской стране преследует цель быстрого получения гражданства этой страны. Да, есть такие страны, которые поощряют иностранные инвестиции в свою недвижимость именно таким методом, например, Греция. Также некоторые наши соотечественники покупают себе жильё за границей без всяких меркантильных целей – они желают просто жить в нем, постоянно, или время от времени, но не зарабатывать таким образом. Впрочем, таких людей мало, так как в западных странах очень высокие налоги на владение недвижимостью. Поэтому такие расходы могут себе позволить только те, кто имеют хороший доход, на фоне которого эти суммы выглядят незначительными.
      Итак, покупка недвижимости за рубежом большинством наших сограждан рассматривается именно как инвестиция. Поэтому такие инвесторы очень тщательно изучают тему, и часто действуют хоть и согласно всем нашим и не нашим законам, но стараются своих инвестиций не афишировать. В связи с этим официальная статистика не отражает реальной картины перемещения капиталов именно с целью инвестирования в недвижимость. Так как многие инвесторы имеют за рубежом свои бизнес-проекты, они переводят деньги на их активы, а свои покупки оплачивают уже с зарубежных счетов, которые к российским уже никак не относятся. Таким образом данные официальной статистики нужно корректировать, причем очень существенно. И уж тем более не следует основываться на всяких сомнительных источниках информации, например, статистике поисков недвижимости в Яндексе, так как почти половина этих поисков преследует цели не реальной покупки, а составление всевозможных отчетов для разных отечественных структур, к инвестированию никакого отношения не имеющих.
      Но какой же статистике тогда можно верить? Следует сказать, что точной статистики по инвестированию в зарубежную недвижимость не имеется. Но можно хотя бы приблизительно оценить объем владения нашими гражданами недвижимостью в разных странах путем сбора информации в Интернете и из других источников, которые определяются как весьма достоверные. Благодаря проведенным исследованиям удалось установить, какие же страны являются наиболее привлекательными для отечественного инвестора. И основные финансы оседают именно в Европе, хотя, конечно же, инвестируют не только в нее, но и по всему миру, например, в США, Турцию или Израиль, но в процентном отношении эти инвестиции достаточно мизерны.
      Пальма первенства отечественных инвестиций в недвижимость принадлежит Испании. И хотя налоговая ставка в этой стране довольно высокая – почти 20%, однако некоторые другие факторы этот недостаток прекрасно перебивают. Например, в Испании относительно дешевая недвижимость, и вместе с тем очень привлекательные цены на ее аренду. То есть, приобретя «по дешевке» дом или квартиру в этой стране, можно сдавать их по вполне приличной цене, которая поможет очень быстро отбить вложенные инвестиции. К примеру, дом общей площадью 100 кв. метров поблизости от курортной зоны можно купить меньше, чем за 100 тысяч евро. Конечно, речь не идёт об элитных коттеджах, но вполне сносное бунгало с таким же сносным ремонтом реально найти и за 50 тысяч, причем до хорошего пляжа всего ничего – пара-тройка километров. При этом сдавать в аренду такую недвижимость можно за 2-3 тысячи в месяц. Квартиры стоят еще дешевле, и цена аренды на них для инвестора тоже весьма привлекательная.
      Да, в Испании недвижимость достаточно дешевая, и причина тут простая – после того, как страна 30 лет назад вступила в Евросоюз, европейские «локомотивы» постоянно вкачивали в нее финансовые средства буквально сотнями миллиардов евро. И все эти деньги в основном шли не на развитие промышленности и сельского хозяйства, а на сооружение жилья с прицелом на развитие туризма. На эти деньги в Испании было построено жилья чуть ли не больше, чем в свое время в СССР, и по этому параметру страна оказалось самой развивающейся в Европе, конкуренцию ей могла составить разве что Греция, хотя там деньги ЕС расходовались гораздо более бездарно. Со строительством жилья в Испании долгое время дела шли прекрасно, но вот грянула череда кризисов, и деньги сразу же закончились, причем не только у правительства, но и у тех, кто намеревался их вложить в построенное жильё. Проблема заключалась в том, что туристический бизнес был рассчитан в основном на европейцев, но кризис был глобальным, причем Европа пострадала больше остальных. Поток туристов начал иссякать, из инвесторов в недвижимость остались только немногие китайцы да русские спекулянты, которые на европейском кризисе очень хорошо нажились.
      В общем, окончательное падение экономики Испании было зафиксировано десять лет назад, и с тех пор положение дел нисколько не улучшилось, а даже наоборот. Все владельцы построенного жилья попали в кабалу европейских банков, и им потребовалось срочно избавиться от своего строительного фонда, чтобы спасти хоть какие-то капиталы. Испанская недвижимость катастрофически подешевела, причем не на какие-то единичные проценты, а почти вдвое, в некоторых случаях и втрое. Для инвесторов в испанскую недвижимость наступило золотое время, но жилплощади за годы благоденствия было настроено столько, что инвесторов катастрофически не хватает и по сей день. Не помогло их привлечь больше даже существенное понижение ипотечной ставки.
      Впрочем, речь идет не о карманах испанских застройщиков, а о прибылях иностранных инвесторов. В связи с падением экономики Испании и понижением цен в магазинах и на рынках, страна стала благоприятным местом для туризма – чего, собственно, испанцы и добивались, правда, другим методом. Дешевизна пищевых продуктов и прочих произведений испанских экономики подвигла многие миллионы иностранных туристов выбирать местом своего отдыха именно Испанию. Российские инвесторы считают, что на сдаче недвижимости внаем можно хорошо зарабатывать, причем даже на самых популярных курортах цена дома или квартиры снизилась вдвое, а вот цена аренды – всего на четверть, а то и меньше. При этом повышенным спросом обладает вторичная недвижимость, цена на которую дешевле, но условия обитания в ней не уступают по этому параметру новым домам, соответственно, и стоимость аренды одинаковая. Не составили исключения и такие популярные курорты, как Коста-дель-Соль и Балеарские острова – именно там и было построено максимальное количество всяких коттеджей и апартаментов в расчете на увеличение количества туристов, но туристов хоть и стало больше, а кризис не позволил всю эту недвижимость реализовать в заметной мере.
      Итак, какие же цены сегодня может предложить недвижимый рынок Испании? При ценообразовании в Испании, как, в принципе, и в любой другой страны учитывается целый ряд факторов, главным из которых является расположение объекта недвижимости относительно жизненно необходимых точек инфраструктуры (для курортов – это расстояние до пляжной зоны). Если же речь идет о сдаче внаем, то очень важна насыщенность региона туристами или прочими путешественниками, например, трудовыми мигрантами, многие из которых для арендодателей также представляют интерес (если в регионе много заводов и плантаций). Следующий фактор – класс недвижимости (бюджет, эконом или элит). Далее идет тип строения – квартира, таунхаус, дом (особняк). Таунхаусы стоят дороже, чем квартиры, так как, в принципе, являются отдельными строениями, но особняками или коттеджами их назвать невозможно из-за отсутствия приусадебной инфраструктуры (за исключением небольшой лужайки и гаража в отдельных случаях). Если выражаться проще, то таунхаусы – это городские многоуровневые квартиры, имеющие подвал, чердак и отдельный вход.
      Теперь непосредственно о ценах. На курортах, естественно, недвижимость стоит дороже, чем в других местах, но и цена аренды соответственно высокая. Один из самых популярных курортов Испании – Коста-дель-Соль, элитная недвижимость там дорогая, даже несмотря на ее кризисное удешевление, однако и бюджетных вариантов хватает, многие из которых так и не распроданы. На этом курорте можно купить небольшую, но уютную квартиру за 30-50 тысяч евро, а то и дешевле. Двухэтажный таунхаус, расположенный в нескольких километрах от пляжа можно купить за 60-80 тысяч в зависимости от площади. Отдельно стоящий особняк будет стоить дороже – 100-150 тысяч, но зато сдавать его можно за 3 тысяч в месяц, так что окупится он быстро по инвестиционным меркам. Другое дело, что надо найти недвижимость по таким ценам, которая бы соответствовала бы всем необходимым требованиям, а затем еще отыскать арендаторов. Однако, как показывает статистика, большинство инвесторов с этими проблемами справляются достаточно легко, и особенно в этом преуспели выходцы из нашего Отечества.
      Примерно такое же положение дел с недвижимостью наблюдается и на других курортах, только следует сделать небольшую скидку на цены и стоимость аренды, так как остальные испанские курорты менее популярны, чем Коста-дель-Соль. Другое дело – приобретать недвижимость в крупных городах Испании, таких как Мадрид или Барселона. Правда, в Мадриде намечается некоторое повышение цен, но и размер аренды тоже не стоит на месте. С Барселоной все немного наоборот – после событий с сепаратистскими выступлениями экономика Каталонии несколько просела, многие инвесторы боятся вкладывать свои деньги в недвижимость этого региона, потому и цены гораздо ниже, чем в Мадриде. Впрочем, российские инвесторы на этом очень хорошо начинают играть, так как количество туристов только возросло, и освободившийся от конкурентов рынок можно эксплуатировать на полную катушку, при этом идет в оборот всё – и бюджетная недвижимость, и элитная.
      Что касается конкретных цен на недвижимость в Барселоне, то тут можно найти квартиры и по 50 тысяч евро, при этом самая низкая цена на аренду таких квартир – 700 евро в месяц, что предполагает окупаемость менее 10 лет с учетом всех налогов и сборов, которые придется платить владельцу. Таунхаусы и дома, конечно же, стоят дороже, от 100 и от 200 тысяч соответственно, и выше –1000-3000 евро в месяц. Опять же тут имеется множество нюансов, например, можно найти недвижимость дешевле указанных цифр, но под серьезный ремонт. Однако многие инвесторы делают ремонт косметический, который в разы дешевле из-за не очень качественных (часто – китайских) стройматериалов, но которые выглядят как элитные, и берут с арендаторов по максимуму. В Мадриде подобная недвижимость стоит в полтора-два раза дороже, и аренда, соответственно, выше. Остальные города Испании стоят на самых разных ступенях рейтингов по тем или иным типам предложений, есть элитные варианты за миллионы, а есть бюджетные всего за несколько десятков тысяч. Подробные цены можно узнать на любом сайте недвижимости, при этом надо учитывать, что всегда есть возможность снизить цену на 5-10, а то и 20 процентов.
      В заключение следует сказать, что выбирать недвижимость надо уметь, а если нет опыта, то следует получить консультации у профессионалов. Например, если вы собрались сдавать объект в аренду, то следует сопоставить его цену с той суммой, за которую реально квартиру или дом сдавать. Это понимают и испанские продавцы недвижимости, поэтому они редко завышают стоимость, если понимают, что им попался знающий покупатель. Как правило, окупаемость жилья не должна превышать 20 лет, для российских инвесторов этот срок – 10 лет. Но чтобы добиться окупаемости 10 лет, нужно быть прожженным спекулянтом и упорно искать соответствующие пожеланиям варианты. И даже по мнению самих испанцев, русские инвесторы прекрасно умеют выбирать и торговаться.
      Таким образом мы рассмотрели основные моменты, которые следует знать отечественному инвестору в испанскую недвижимость, чтобы понимать, какие возможности имеются на этом достаточно интересном рынке. А детали можно отыскать на любом специализированном сайте, главное – суметь их проанализировать.
    • By Владимир90 in Инвестиции 0
      Как ни странно, некоторых начинающих инвесторов несколько отпугивает доступность широких масс к определенным инвестиционным проектам и шумиха вокруг них. 
      Вероятно, они полагают, что инвестиции в более тихие проекты принесут им больше:
      Прибыли.
      Спокойствия.
      Удовольствия.
      В результате длительных поисков они обращают внимание на бриллианты. А что нужно знать про инвестиции в бриллианты?
      Соотношение размера и цены
      У бриллиантов существует собственная измерительная система. Их измеряют в каратах. Вес 1 карата составляет 0,2 грамма. 
      С увеличением размеров и массы бриллиантов увеличивается и цена на них. Причем рост цены на бриллианты прослеживается в геометрической прогрессии:
      1. 10000$ за 1 карат.
      2. 50000$ за 2 карата.
      3. 300000$ за 5 карат.
      4. 1500000$ за 10 карат.
      Каждому бриллианту весом 10 карат и выше присваивается уникальное имя и строго отслеживается его история. Поэтому и такая высокая цена.
      Бриллианты: инвестиционная привлекательность
      Инвестиционной привлекательностью пользуются бриллианты от 5 карат и выше. Таких крупных бриллиантов не так уж и много. И появление нового не остается незамеченным специалистами и общественностью. Бриллианты привлекательны сами по себе такие, какими их создала Природа. Ценится прозрачность бриллиантов. Желательно приобретать камни марок G и D (но не ниже). Даже без обработки. Цена на них постоянно растет. Правда, не так стремительно, как того хотелось бы их обладателям, примерно на 6 % в год. И, тем не менее, инвестиционная привлекательность у бриллиантов выше, чем, например, у золота, потому что они менее подвержены экономическим стрессам (за последнее д10-летие курс на бриллианты не обваливался ниже 5,6 %).
      Бриллиантовые сложности
      Инвестиции в бриллианты предполагают:
      1. Наличие крупной суммы средств.
      2. Сложности с покупкой/продажей камней.
      3. Освоение зарубежных рынков.
      4. Сотрудничество с посредниками.
      5. Расходы на консультации экспертов-ювелиров.
      6. Разработку и соблюдение мероприятий по безопасной транспортировке и хранению бриллиантов.
      Закрытый клуб
      Инвестору следует помнить, что бриллианты притягивают к себе разного рода мошенников и криминал. Рынок бриллиантов является относительно небольшим. Он больше похож на закрытый элитный клуб. Вход в этот клуб очень дорогой и новичков там если и принимают, то после серьезной проверки. Такой же проверке подвергаются и сами бриллианты. Поэтому быстро продать их просто невозможно.
      Бриллианты: приоритет деньгам или имиджу
      Большинство состоятельных людей инвестирует в бриллианты не ради получения прибыли. Скорее их прельщает обратная сторона медали. За обладателями крупных бриллиантов закрепляется имидж: обеспеченного, преуспевающего, успешного, предприимчивого человека. А в их обществе это стоит дорогого, гораздо дороже денег.
      Бриллианты как память
      Помимо инвестирования в бриллианты как природный материал популярно инвестирование в ювелирные изделия с бриллиантами. В этом случае к стоимости самого камня добавляется стоимость работы мастера. С одной стороны наличие сертификата, подтверждающего работу знаменитого мастера или даже компании, повышает стоимость ювелирного изделия с бриллиантом, с другой усложняет возможность его перепродажи. Дело в том, что мода на ювелирные изделия изменчива. Поэтому инвестирование в бриллиантовую ювелирку является не самым разумным вариантом. А вот бриллиантовая ювелирка в качестве:
      Наследства.
      Замаливания грехов молодости перед женой и дочерью (дочерьми) вполне оправдана.
      Бриллианты и закон
      Инвестору нужно знать, что российскими законами частным лицам запрещено торговать бриллиантами. Это право имеют лишь юридические лица, которым Пробирная Палата выдала спец. разрешение.
      Инвестор не имеет права вывозить за рубеж (за 1 поездку) бриллиантов на сумму более 10000$.
      Где купить
      В России для приобретения бриллиантов желательно сотрудничать с компанией АЛРОСА. Она монополист. В качестве альтернативы можно рассмотреть:
      1. Bharat Diamond (Индия).
      2. Israel Diamond Exchange (Израиль).
      3. Antwerp Diamond Bourse (Бельгия).
      Ниша начинающего инвестора
      Так что, для начинающего инвестора инвестиции в бриллианты недоступны? Скорее всего в камни весом от 5 каратов и выше недоступны. Но, инвестор привык не отступать перед трудностями, а, как минимум, искать обходные пути. Поэтому начинающий инвестор инвестирует в акции алмазодобывающих компаний. Ему нужно знать, что Московская биржа именно для начинающих инвесторов создала проект «Инвестиционные бриллианты», начинать работу вы котором можно лишь с 25$. На этом проекте стоимость ценной бумаги составляет примерно 1/100 от стоимости самого бриллианта.
      В отличие от самих бриллиантов ликвидность акций на них гораздо выше. Поэтому начинающий инвестор имеет больше возможностей на спекуляциях акциями, а следовательно, и увеличения прибыли.
      Вывод: инвестиции в бриллианты требуют от инвестора специфических знаний; он рассматривает их как один из наиболее надежных вариантов диверсификации вкладов.
      Инвестиции в золото и другие драг металлы
      На протяжении всей истории человечества золото и другие драгоценные металлы всегда пользовались устойчивым спросом и цены на них только росли. Золото только за последние десять лет новейшей истории выросло в цене в семь раз. За всю историю человечества его добыто около 167 тысяч тонн, что по нынешнему курсу равно семи триллионам долларов. Это примерно два годовых бюджета США или сумма годовых бюджетов США и Китая на 2019 год. Иногда цены на золото незначительно снижаются, но это кратковременный процесс. Золото достаточно быстро отыгрывает свои позиции и становится еще дороже. В долгосрочной перспективе цены на золото и другие драгоценные металлы будут только расти. Вывод: в эпоху кризисов, когда крах евро ждут со дня на день, а доллар называют зеленой бумажкой, стоит инвестировать во что-то стабильное. Неслучайно во время каждого экономического кризиса цены на золото резко идут вверх. Из-за колебаний курса золота по-настоящему выгодной инвестиция в него становится только лет через пять. Возможностей превратить инвестиции в золото в настоящий бизнес несколько. Покупка ювелирных изделий хороша как подарок, но рассматривать её как инвестицию не серьезно. В ломбарде любое золотое украшение, даже удивительной красоты, оплачивается по цене золотого лома. Поэтому гораздо выгоднее покупать золото в слитках в банке. Либо в виде монет различного номинала. Сейчас в большинстве банков России легко осуществить такую сделку. Свой золотой капитал можно хранить в банковской ячейке. Это стоит небольших денег, но совершенно безопасно. Можно хранить дома, но в этом случае риск потери существенно выше. При желании вы можете даже начать торговлю слитками или монетами через Интернет. Есть несколько специализирующихся на этом площадок. А можно ничего не покупать, а воспользоваться другим предложением банка: открыть специальный (металлический) счет. Тогда не нужно беспокоиться о безопасности хранения. Российские банки открывают такие счета не только в золоте, но и других драгметаллах. Ознакомившись с условиями, которые предлагает банк, выбирайте наиболее подходящие для вас. Вы всегда будете с прибылью. От 20 до 55 процентов за 3-4 года. Выгода очевидна.
    • By Владимир90 in Инвестиции 0
      Уровень финансовой грамотности российского общества неуклонно растет.
      Это следует из роста инвестиций, а согласно данным Федеральной службы государственной статистики объем инвестиций в IV квартале 2018 г. по сравнению с I кварталом 2015 г. увеличился примерно на 170%. Более того, банковские работники отмечают, что население все чаще интересуют суть и особенности инвестиций в валюту.
      О сути инвестиций
      Вторым по: популярности, доступности после банковского депозита способом сохранения и приумножения своих средств являются инвестиции в валюту. Суть инвестиций в валюту в приобретении валюты по заниженному курсу и реализации ее после роста курса. 
      Актуальные вопросы
      Для инвестора постоянно актуальны 3 вопроса:
      1. В какую валюту инвестировать?
      2. Когда покупать? 
      3. Когда продавать?
      Инвестору разумнее всего не отдавать предпочтение какой-то одной валюте, а разделить сумму, выделенную на инвестиции на 4 (минимум, если средства позволяют более 4) равные части и инвестировать их в:
      1. Евро.
      2. Американские доллары.
      3. Китайские юани.
      4. Российские рубли.
      Обращаем внимание, что банковский депозит в рублях – это тоже инвестиции в валюту, только не в иностранную, а в российскую. Учитывая: оздоровление отечественной экономики, укрепление рубля. Инвестиции в российскую валюту свидетельствуют не столько о патриотизме, как об аналитических способностях инвестора.
      Такая стратегия позволяет снизить риски: если одна из валют вопреки ожиданиям не вырастет в цене, то убытки будут компенсированы ростом других валют. 
      Для определения времени покупки/продажи инвестору необходимо постоянно анализировать валютный рынок. Инвестор должен осознавать риски при покупке валюты: ведь нет никакой гарантии, что курс валюты после ее покупки пойдет стремительно вверх. Поэтому инвестор должен рассматривать инвестиции в валюту в контексте долгосрочных (от 10 лет и больше) инвестиций. Именно долгосрочная стратегия позволит инвестору спокойно переждать временные спады курса (они нередко продолжаются вплоть до 1 года).
      Инвестиции и спекуляции
      При этом инвестор должен понимать разницу между инвестициями и спекуляциями. В принципе, спекуляции можно рассматривать как разновидность спекуляции. Ее суть в том, что для покупки/продажи валюты инвестор выбирает пики спада/роста курса. Это требует от инвестора:
      Постоянного мониторинга курса.
      Внимательности и решительности.
      Способности мгновенно принимать решения.
      Порой речь идет о минутах. Промедление и нерешительность означают:
      1. Упущенную выгоду.
      2. Убытки.
      Инвестору имеет смысл освоить спекуляции валютой как разновидность инвестиций в валюту хотя бы потому, что они позволяют существенно сократить время получения прибыли. При этом инвестор должен учесть и рост рисков. Ведь инвестору для получения максимальной прибыли надо продать валюту на пике ее роста. А количество покупателей в это время резко сокращается. 
      Финансирование банков
      Также инвестор должен учитывать, что при инвестировании в иностранную валюту он дважды (при покупке и продаже валюты) оплачивает комиссию за обмен валюты. Поэтому прежде, чем инвестировать в валюту, инвестор должен все просчитать. Нередко на практике прибыль от инвестиции в валюту едва покрывает размер комиссионных за обмен валюты. В результате прибыль достается:
      1. Банкам.
      2. Обменным пунктам.
      Торги на Форекс
      Самую большую и быструю прибыль приносит такая разновидность инвестирования в валюту, как торги на валютной бирже Форекс. Правда, этот способ требует от инвестора не только теоретических, но и практических знаний и навыков в трейдинге. Как вариант, инвестор обращается за помощью к опытному трейдеру (услуги трейдера платные).
      Вывод: инвестиции в валюту начинающий инвестор вносит в свой портфель для диверсификации рисков. Он одновременно инвестирует и в рубли, и в иностранную валюту.
    • By Владимир90 in Инвестиции 0
      Самая дорогая картина в истории – произведение Леонардо Да Винчи, которое называется «Спаситель мира». Она была реализована на аукционе в прошлом году за 450 миллионов долларов, став самым дорогим произведением искусства в истории. 
      Нужно сразу оговориться, что звание «самой дорогой» подразумевает сравнение с предметами искусства, которые продавались в ходе открытого конкурса. Очевидно, что в мире существует огромное количество бесценных предметов искусства, не поддающихся объективной оценке в денежном эквиваленте. В самом деле, сколько стоит Джоконда кисти того же Леонардо? Вероятно, в мире легко найдется инвестор готовый выложить сумму с 9 нулями, чтобы прикоснутся к истории искусства и человечества. Но с еще большей уверенностью можно утверждать, что картина никогда не покинет стены Лувра.
      Безумный путь длиною в 50 лет. От 45 фунтов до 450 миллионов долларов.
      Доходность инвестиций в искусство бывает сложно оценить. Каждый случай индивидуален и требует особого подхода. Иногда путь одного произведения искусства более драматичен и запутан, чем самый остросюжетный роман или детектив. Пример с картиной Леонардо «Спаситель мира» это наглядно подтверждает. Вырученные 450 миллионов долларов аукционом Christie's побили все рекорды в мире инвестиций и искусства. Но деньги деньгами, а вот посчитать рентабельности инвестиций гораздо сложнее, чем может показаться на первый взгляд.
      Наибольшую доходность на вложенные инвестиции в картину получили те, кто владел ею последние 60 лет. В 1958 году «Спаситель мира» была продана на аукционе всего за 45 фунтов. Даже в пересчете на текущие деньги с учетом накопленной инфляции – это невысокая цена. Это объясняется тем, что изначально было неверно определен автор картины. Авторство ошибочно приписали ученику Леонардо. 
      Спустя полвека в 2005 году, произведение снова попало на аукцион. Тогда американский инвестор купил полотно за 10.000 долларов. Если учесть изменения курса и покупательской способности денег, то актив за 47 лет показал среднюю доходность около 10% годовых. Даже это относительно неплохой результат для консервативного инвестора на долгой дистанции. Но это только начало безумной истории.
      Новый обладатель картины организовал реставрационные процедуру. В процессе выяснилось, что настоящий автор – Леонардо да Винчи. У этой точки зрения существуют авторитетные критики. Например, в The Guardian критическую статью опубликовал исследователь творчества Леонардо из Оксфорда Мэтью Лондрус.
      Но это не помещало значительно вырасти цене полотна. Уже в 2013 году полотно опять было продано. Его купил швейцарский предприниматель, который специализируется на операциях с предметами искусства. Сумма сделки не разглашалась. Однако эксперты предполагают, что покупка обошлась бизнесмену в 75-80 миллионов долларов. Иначе говоря, рентабельность инвестиций предыдущих владельцев составила 200% годовых в течение 8 лет. Такому финансовому результату позавидовал бы даже самый успешный венчурный инвестор.
      Но и это не конец истории инвестиционного актива под названием «Спаситель мира». В том же 2013 году швейцарец перепродал картину предпринимателю из России. Покупателем выступил миллиардер Дмитрий Рыболовлев. Сумма сделки – 127 миллионов долларов. Доходность инвестиции – 70-80% годовых. Нужно отметить, что это приблизительная оценка, так как отсутствуют достоверные данные о том, сколько швейцарский бизнесмен фактически владел картиной. 
      В 2017 году Рыболовлев продает «Спасителя мира» на аукционе. Произведение перешло к новому владельцу за 450 миллионов долларов, из них 50 миллионов комиссия аукциона. За 4 года Рыболовлев в среднем зарабатывал стабильно 35% в год.
      В настоящее время полотно кисти Леонардо принадлежит саудовскому принцу и располагается на Ближнем Востоке. Текущий владелец не рассматривает «Спасителя» как инвестицию. Для него это что-то вроде европейского «трофея», покинувшего западный мир. Планируется выставлять картину на всеобщее обозрение в Абу-Даби.
      Инвестор Людовик XII. 50 лет – привлекательный инвестиционный актив. А что на дистанции 500 лет?
      Выходит, что с 1958 года полотно неизменно приносило инвестиционный доход каждому владельцу. Но как изменится инвестиционная привлекательность актива на более длительном историческом промежутке?
      Рассмотрим возврат инвестиций в ретроспективе чуть более полутысячи лет. 
      Первым покупателем «Спасителя мира» стал Людовик XII. Свое произведение французскому королю продал сам Леонардо да Винчи в 1500 году. Точной информации о размере вознаграждения художника не сохранилось. Однако можно определить примерную цену.
      Для этого достаточно вспомнить историю другого великого произведения Леонардо – «Моны Лизы». Она была продана в 1519 году перед смертью самим Да Винчи за 4 тысячи золотых дукатов. В пересчете на текущие курсы эти деньги равнялись бы примерно 600 тысячам долларов.
      Важное дополнение – сделка с «Джокондой» произошла через 20 лет после написания «Спасителя». За это время художник сумел стать настоящей звездой современности, а, значит, и полотна уже стоили на порядок дороже.
      Если принять цену «Спасителя мира» равной цене «Моны Лизы», то средняя годовая доходность не впечатляет. Людовик XII в роли инвестора получил доходность лишь в размере около 1,3% в год. 
      Долгосрочная эффективность инвестиций в предметы искусства.
      Несмотря на свою уникальную историю и сумасшедшую волатильность цены в последние 50 лет, картина «Спаситель мира» идеальный пример среднестатистической инвестиции в произведения искусства. Анализ ретроспективных данных показывает, что доходность вложений в предметы искусства на протяжении последних 100 лет находилась в диапазоне 1,5-2% годовых. 
      Для сравнения результаты других активов в долгосрочной перспективе:
      1) Наличные деньги – 1%;
      2) Золото – 1%;
      3) Марки и музыкальные инструменты – 2-2,5%;
      4) Коллекционные линейки вин – 4%;
      5) Акции глобальных компаний – 5%;
      Статистические исследования наглядно показывают, что рассматривать уникальные произведения, имеющие высокую культурную ценность, в качестве инвестиции стоит только в исключительных случаях. Помимо весьма скромных долгосрочных финансовых результатов можно выделить несколько других важных недостатков.
      Недостатки инвестиций в культурные ценности:
      1) Высокие затраты на содержание и ежегодное страхование;
      2) Низкая ликвидность – быстро и дорого продать уникальное произведение искусства практически нереально. Если владелец желает выручить максимальную сумму, нужно организовывать публичный аукцион и платить комиссию организатору. К слову, комиссия продавцов «Спасителя мира» превысила 50 миллионов долларов. Если же в приоритете максимально быстрая продажа, то придется выставлять объект с большим дисконтом к потенциальной цене.
      3) Нет объективной оценки цены актива – уникальные предметы искусства очень сложно объективно оценить в долларах. Цена может меняться на десятки и сотни процентов в течение 2-3 лет без видимых причин, как в примере со «Спасителем мира». 
      Но с другой стороны инвестиции в произведения искусства обладают и рядом достоинств:
      1) Предмет искусства сохранит ценность и через 20, и через 100, и через 500 лет. Компании разоряются, акции обесцениваются, страны терпят дефолты, а валюты переживают деноминации или даже вывод из обращения, металлы зависят от мировой конъюнктуры и развития технологий добычи и обработки. И только инвестиция в картины великих художников найдет своего покупателя при любом политическом строе и конъюнктуре рынка.
      2) Идеальный актив для долгосрочной диверсификации портфеля. Часто перед инвестором стоит задача не заработать, а сохранить капитал в течение десятков лет. В этом случае даже доходность культурных инвестиций обеспечит благосостояние детей и даже внуков. 
      3) Лучшая защита капитала от политических потрясений. Только в 20 веке мир пережил две разрушительных войны. Период военного и послевоенного хаоса в экономической жизни общества обесценивает любые инвестиции. Сколько успешных акционерных обществ было в предвоенной Германии? А сколько золота было конфисковано военным или награблено мародёрами? 
      Полотно незаметно переместить в защищенную страну или надежно спрятать до лучших времен всегда проще, чем золото на десятки миллионов долларов или акции полностью зависящих от правительств компаний. Это обеспечивает возможность сохранить заработанный капитал и передать его детям и внукам. 
      Важное дополнение. Два слова об отличии инвестиций от спекуляции.
      Все вышесказанное относится к долгосрочным инвестициям в предметы искусства. Покупка культурных ценностей с целью перепродажи в ближайшие несколько лет сложно назвать инвестицией. Скорее это спекулятивный бизнес. Но нужно отдавать себе отчет, что заработать на спекуляциях с предметами культурной ценности можно только имея большую экспертизу и опыт в искусствоведении. 
      Так обогатились предприниматели, купившие «Спасителя мира» и сумевшие распознать в нем работу великого мастера. Это произошло не только и не столько из-за везения (хотя отрицать участие фортуны было бы наивно), сколько по причине наличия опыта, связей и понимания функционирования отрасли инвестиций в искусство у новых владельцев.
      То же самое касается инвесторов, которые надеются распознать в начинающем художнике будущего всемирно известного мастера. Лучше сразу отказаться от подобной затеи. Вероятность успешной инвестиции даже ниже шанса купить долю на стадии посева венчурами в будущем Apple или Google. Многие ныне известные и признанные звезды мира искусства не нашли признание у современников. И лишь будущие поколения разглядели талант после смерти мастера. Даже если инвестору посчастливится встретиться с будущим Пикассо, далеко не факт, что его картины станут стоить миллионы долларов в ближайшие десятилетия.
  • Chatbox

    Load More
    You don't have permission to chat.
  • Images

×